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中国银监会、规范小额贷款、汇款冲正……这些颇具专业性的关键词成骗子道具

本网讯(记者 李 亚)近日,高新警方连续接到多名群众报警,称被自称“中国银监会”工作人员或某金融平台客服的骗子,以规范贷款、消除征信影响为由,骗取钱财,金额总计超百万。

未申请贷款也会影响征信?

8月1日晚,唐某来到高新区公安分局西永派出所报警。经民警了解,唐某是西永辖区某重点科研单位的高级工程师,当天中午,他突然接到一个“051”开头的电话,对方自称是“中国银监会”工作人员,称唐某在某银行APP上有一笔15万元的小额贷款,但利率不合法,目前国家正在规范这种小额贷款,为避免征信受到影响,唐某需申请注销该笔额度授权。唐某表示,自己从未申请使用过一笔15万元的贷款额度授权。紧接着,该“工作人员”告知,即便没有使用,有这笔授权就会影响个人征信,最好立即申请注销。

唐某告诉民警,一开始自己并不太相信,也一度认为是诈骗电话,但对方的普通话很标准,态度亦十分诚恳,而且没有要求转账或是提供验证码。对方还是表示,实在有顾虑可以开启“钉钉会议”进行沟通。唐某便进了“钉钉会议”,对方的头像是中国银监会的图标,并在沟通过程中,准确无误地“核对”了唐某的身份证号、毕业院校、家庭住址等个人信息。

连环套诱导受害人落入陷阱

之后,该“工作人员”告知唐某,可在微信中进入名为“天眼查”的小程序,当然也可以通过链接直接进入该小程序,注册登录后就会自动生成一个指定账户,唐某需将这15万元贷款申请取出,打入这个账户进行“汇款冲正”,经过这样的往返转账操作就可消除征信影响。期间,对方一再强调,钱不会真的转走,只是“汇款冲正”。

因为知道“天眼查”是一个可以查询企业相关公开信息的软件,唐某并未对此起疑心,便通过对方发来的链接,经注册登录后,在界面“发票抬头”一栏自动生成了一个银行账户。起初,唐某还是不放心,在将15万元贷款取出后,按要求操作了两次,均转款一元,随即便收到手机短信显示“汇款冲正”,很快,2元钱退回了原账户。这下唐某终于放宽了心,将该情况告知“工作人员”。对方回复,已进行了2元的冲正操作,唐某将剩下的钱进行同样操作后,即可消除征信影响。

可当唐某将剩下的149998元通过多个银行账户打入该指定账户后,便再也联系不上该“工作人员”了,也未收到所谓的“冲正短信提示”,“天眼查”的链接也无法再进入。意识到被骗,唐某迅速赶到派出所报警。

高收入人群成为骗子目标

民警介绍,半个月时间里,除了唐某,派出所已接到2起类似案件,对方自称“银监会”工作人员或者某金融平台客服,同样以国家规范贷款、指导消除征信影响为由,借助伪造的软件,以及发送虚假短信等多种诈骗手段,形成连环套,最终将受害人一步一步圈入“陷阱”中。

值得注意的是,这3起案件中,受害人均文化水平较高,且有可观收入,就职于国内某知名企业的高级网络技术人员曹某被骗60余万元,某国企单位科研人员吴某被骗20余万元,加上唐某,3起案件共计损失金额超百万元。

目前,相关案件正在侦办中。

警方提醒:电信网络诈骗花样多,隐蔽性强,在日常生活中要加强个人隐私的保护,切勿使用来源不明的无线网络进行涉及个人信息、资金的操作;对来路不明的来电、信息、链接,要提高警惕,做到“不接、不点、不信、不回”。如发现被骗,请及时向公安机关报警求助。

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